Mutual Fund एक ऐसा अकाउंट होता है जिसके माध्यम से आप शेयर मार्केट में निवेश कर सकते हैं। यह अकाउंट शेयर खरीदने और बेचने के लिए आवश्यक होता है। यह एक ऑनलाइन अकाउंट होता है जो एक ब्रोकर द्वारा प्रबंधित किया जाता है। यह अकाउंट शेयर में निवेश करने के लिए आसान बनाता है और शेयर खरीदने और बेचने के लिए आपको ब्रोकर से संपर्क करने की आवश्यकता नहीं होती है। इसके अलावा, इस अकाउंट के माध्यम से आप शेयर खरीदने या बेचने के लिए केवल एक ऑनलाइन फॉर्म भरने की आवश्यकता होती है।
म्यूचुअल फंड क्या है? | What is Mutual Funds ?
म्युचुअल फंड एक निवेश वाहन है जिसमें कई निवेशकों के पैसे का दुरूपयोग करके स्टॉक, बॉन्ड या रियल एस्टेट जैसी प्रतिभूतियों का एक विविध पोर्टफोलियो खरीदा जाता है। म्युचुअल फंड पेशेवर रूप से प्रबंधित किए जाते हैं और इसका उद्देश्य ऐसे रिटर्न प्रदान करना है जो अंतर्निहित प्रतिभूतियों के प्रदर्शन को दर्शाते हैं। म्यूचुअल फंड में निवेशक खुद के शेयर करते हैं, जिनके हिसाब से फंड के होल्डिंग का हिस्सा होता है और उनके निवेश के मूल्य में फंड के प्रदर्शन के हिसाब से बदलाव होता है।
कई प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं, जिनमें शामिल हैं:
म्यूचुअल फंड के प्रकार | Types of Mutual Fund
इक्विटी फंड: मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करें और लंबी अवधि में पूंजी की सराहना प्रदान करने का लक्ष्य रखें।
बॉन्ड फंड्स: मुख्य रूप से फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज जैसे बॉन्ड्स में निवेश करें और आय का एक स्थिर प्रवाह प्रदान करने का लक्ष्य रखें।
मनी मार्केट फंड्स: अल्पकालिक, कम जोखिम वाली ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करें और स्थिरता और तरलता प्रदान करने का लक्ष्य रखें।
बैलेंस्ड फंड: आय और पूंजी वृद्धि दोनों प्रदान करने के लिए स्टॉक, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों के मिश्रण में निवेश करें।
इंडेक्स फंड्स: इंडेक्स के समान प्रतिभूतियों में निवेश करके एस एंड पी 500 जैसे विशिष्ट मार्केट इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करने का लक्ष्य रखें।
स्पेशलिटी फंड्स: विशिष्ट उद्योगों में निवेश करें, जैसे रियल एस्टेट, कीमती धातुएं, या प्रौद्योगिकी।
अंतर्राष्ट्रीय कोष: निवेशक के गृह देश के बाहर स्थित कंपनियों की प्रतिभूतियों में निवेश करें।
टारगेट-डेट फंड्स: रिटायरमेंट सेवर्स के लिए डिज़ाइन किया गया, ये फंड टारगेट रिटायरमेंट ईयर के आधार पर अपने एसेट मिक्स को अपने आप एडजस्ट कर लेते हैं।
म्यूचुअल फंड के फायदे |Advantage of Mutual Fund
म्युचुअल फंड में निवेश करने के कई फायदे हैं, जिनमें शामिल हैं:
Professional management (पेशेवर प्रबंधन)
म्युचुअल फंड का प्रबंधन निवेश पेशेवरों द्वारा किया जाता है जिनके पास प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो का चयन और प्रबंधन करने की विशेषज्ञता और संसाधन हैं।
Diversification (विविधीकरण)
कई निवेशकों से पैसा एकत्र करके, म्युचुअल फंड विविधीकरण प्रदान कर सकते हैं और एक सुरक्षा या बाजार क्षेत्र में निवेश के जोखिम को कम कर सकते हैं।
Convenience (सुविधा)
म्युचुअल फंड में निवेश करना अपेक्षाकृत सरल है और इसे कम राशि के साथ किया जा सकता है।
Liquidity (तरलता)
म्युचुअल फंड के शेयरों को किसी भी कारोबारी दिन खरीदा और बेचा जा सकता है, जिससे निवेशकों को जरूरत पड़ने पर अपने पैसे का उपयोग करने की सुविधा मिलती है।
Affordability (सामर्थ्य)
कम न्यूनतम निवेश आवश्यकताओं के साथ, म्युचुअल फंड सीमित संसाधनों वाले निवेशकों सहित निवेशकों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए सुलभ हैं।
Potential for higher returns ( उच्च रिटर्न की संभावना )
प्रतिभूतियों के पेशेवर रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो में निवेश करके, म्यूचुअल फंड कुछ अन्य निवेश विकल्पों की तुलना में अधिक रिटर्न की संभावना प्रदान करते हैं।
Access to a range of investment options (निवेश विकल्पों की एक श्रृंखला तक पहुंच)
म्युचुअल फंड रूढ़िवादी मनी मार्केट फंड से लेकर अधिक आक्रामक इक्विटी और स्पेशलिटी फंड तक निवेश विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला पेश करते हैं।
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि म्युचुअल फंड में निवेश, किसी भी निवेश की तरह, जोखिम भरा होता है और रिटर्न की कोई गारंटी नहीं होती है। निवेश करने से पहले म्यूच्यूअल फण्ड के बारे में पूरी तरह से शोध करना और समझना महत्वपूर्ण है।
म्युचुअल फंड का इतिहास |History of Mutual Fund
म्युचुअल फंड का इतिहास 19वीं शताब्दी के अंत में नीदरलैंड में शुरू हुआ, जहां 1822 में पहला निवेश कोष स्थापित किया गया था। म्युचुअल फंड की अवधारणा तब संयुक्त राज्य अमेरिका सहित अन्य देशों में फैल गई, जहां पहला म्युचुअल फंड, मैसाचुसेट्स इन्वेस्टर्स ट्रस्ट, 1924 में स्थापित किया गया था।
इसके बाद के दशकों में, व्यक्तिगत निवेशकों के लिए प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो तक पहुंचने के तरीके के रूप में म्युचुअल फंड की लोकप्रियता में वृद्धि हुई। 1960 और 1970 के दशक में, प्रबंधन के तहत म्युचुअल फंड और परिसंपत्तियों की संख्या में वृद्धि जारी रही, और उद्योग तेजी से विनियमित हो गया।
1980 और 1990 के दशक में, म्युचुअल फंड और भी अधिक लोकप्रिय हो गए, और नए प्रकार के फंड, जैसे कि इंडेक्स फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) पेश किए गए। 1990 के दशक के अंत और 2000 के दशक की शुरुआत में इंटरनेट के विकास ने निवेशकों के लिए म्युचुअल फंड के बारे में जानकारी प्राप्त करना आसान बना दिया और उनमें निवेश करना अधिक सुविधाजनक बना दिया।
आज, म्युचुअल फंड एक व्यापक रूप से लोकप्रिय निवेश विकल्प है, जिसमें विश्व स्तर पर खरबों डॉलर का निवेश किया गया है। उद्योग लगातार विकसित हो रहा है और निवेशकों की बदलती जरूरतों के अनुकूल हो रहा है, निवेश विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश कर रहा है और व्यक्तियों और संस्थानों के लिए समान रूप से पेशेवर प्रबंधन प्रदान कर रहा है।
म्यूचुअल फंड में SIP क्या है?|What is SIP in Mutual Fund? |
SIP का मतलब व्यवस्थित निवेश योजना है। यह म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका है जहां एक निवेशक एकमुश्त निवेश के बजाय समय-समय पर (आमतौर पर मासिक) एक निश्चित राशि का निवेश करता है। यह दृष्टिकोण निवेश की लागत को औसत करने, बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करने और नियमित बचत की आदत डालने में मदद करता है।
|म्यूचुअल फंड में XIRR क्या है? |What is XIRR in Mutual Fund ? |
XIRR का मतलब एक्सटेंडेड इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न है। यह एक वित्तीय मीट्रिक है जिसका उपयोग म्यूचुअल फंड में किए गए निवेश पर वार्षिक रिटर्न की गणना के लिए किया जाता है। पारंपरिक आईआरआर (रिटर्न की आंतरिक दर) गणनाओं के विपरीत, एक्सआईआरआर एक निवेश से जुड़े नकदी प्रवाह के समय, राशि और संकेत (आवेश / बहिर्वाह) को ध्यान में रखता है, जिससे अधिक सटीक और यथार्थवादी रिटर्न गणना की अनुमति मिलती है। एक्सआईआरआर एसआईपी (व्यवस्थित निवेश योजना) या एकमुश्त निवेश के माध्यम से किए गए निवेश के समग्र प्रदर्शन को निर्धारित करने के लिए उपयोगी है, और इसका उपयोग विभिन्न निवेशों से रिटर्न की तुलना करने के लिए किया जा सकता है।
|म्यूचुअल फंड में CAGR क्या है?|What is CAGR in Mutual Fund?|
CAGR का मतलब कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट है। यह एक वित्तीय मीट्रिक है जिसका उपयोग निर्दिष्ट समय अवधि में किसी निवेश पर रिटर्न की औसत दर को मापने के लिए किया जाता है। सीएजीआर समय के साथ निवेश रिटर्न में उतार-चढ़ाव को सुचारू करने और रिटर्न की एकल वार्षिक दर के संदर्भ में निवेश की वृद्धि को व्यक्त करने के लिए एक उपयोगी उपकरण है। सीएजीआर की गणना करने के लिए, निवेश की शुरुआत और समाप्ति मूल्य को निवेश अवधि में वर्षों की संख्या से विभाजित किया जाता है, और फिर 1/एन की शक्ति तक बढ़ाया जाता है, जहां एन निवेश अवधि में वर्षों की संख्या है। CAGR समय के साथ विभिन्न निवेशों की वृद्धि की तुलना करने के लिए एक एकल, आसानी से समझ में आने वाला मीट्रिक प्रदान करता है और म्यूचुअल फंड निवेश की दीर्घकालिक विकास क्षमता को निर्धारित करने में मदद करता है।
|म्यूच्यूअल फण्ड में AUM क्या है? |What is AUM in Mutual Fund?|
AUM का मतलब एसेट्स अंडर मैनेजमेंट है। यह कुल संपत्ति का एक उपाय है जो एक म्यूचुअल फंड अपने निवेशकों की ओर से प्रबंधित करने के लिए जिम्मेदार है। एयूएम की गणना म्यूचुअल फंड के पोर्टफोलियो में रखी गई सभी प्रतिभूतियों, नकदी और अन्य संपत्तियों के मूल्य को जोड़कर की जाती है। एयूएम म्यूचुअल फंड उद्योग में व्यापक रूप से इस्तेमाल किया जाने वाला मीट्रिक है, क्योंकि यह फंड के संचालन के आकार और पैमाने का एक स्नैपशॉट प्रदान करता है। एक उच्च एयूएम आम तौर पर एक बड़े और अधिक सफल म्युचुअल फंड को इंगित करता है, क्योंकि यह फंड के प्रबंधन और प्रदर्शन में निवेशक के भरोसे और विश्वास के एक बड़े स्तर को दर्शाता है।